Предложенные поправки предусматривают определенные изменения в законе о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем. Согласно предложенным нововведениям, головная кредитная организация должна будет разработать и утвердить правила внутреннего контроля всей банковской группы. В частности, кредитные организации, состоящие в одном холдинге или группе, получат право обмениваться данными о клиентах с целью их идентификации. При этом до получения информации о потенциальном потребителе банковских услуг обслуживание будет невозможно.
Напомним, в рамках весенней сессии в Госдума рассмотрела еще один законопроект, регулирующий банковскую систему. В частности, проценты по займу теперь будут соответствовать ключевой ставке Центробанка, при этом они могут быть как фиксированными, так и переменными. Также принятые нормы позволяют судам уменьшать «ростовщических проценты» - в два и более раз превышающие взимаемые в подобных случаях.
