ЦБ запускает систему обмена данными о неблагонадежных клиентах

Согласно информационному письму, адресованному банкам и иным финансовым организациям и опубликованному в «Вестнике Банка России», новый механизм будет снижать риск вовлечения участников финансового рынка в операции, связанные с легализацией доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.
Обмен сведениями будет закрытым, а информация будет включать данные о лицах, с которыми был расторгнут договор банковского счета или вклада.
При этом регулятор не считает, что инициатива повлечет за собой рост числа отказов в банковском обслуживании, поскольку письмо носит рекомендательных характер, и банки не обязаны отказывать клиентам, которые числятся в списке неблагонадежных.
Напомним, Госдумой также разрабатывается мера по противодействию отмыванию доходов, полученных преступным путем, – аудиторы будут обязаны уведомлять уполномоченный орган о сомнительных сделках аудируемого лица.